Prawo.pl - Profil autora - Jolanta Ojczyk

Pranie pieniędzy - ustalenie beneficjenta rzeczywistego to nie lada wyzwanie

Rachunkowość Prawo gospodarcze Compliance

Już za niecały miesiąc ma ruszyć Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych. Ma on ułatwić instytucjom zobowiązanym identyfikację i weryfikację osób sprawujących faktyczną kontrolę nad firmą. Będzie to jednak jedynie narzędzie o charakterze pomocniczym – mówi Wojciech Kapica, współkierujący departamentem prawa rynków finansowych kancelarii SMM Legal.

16.09.2019

Nie ma zakazu kserowania dowodów osobistych przez banki

Finanse RODO Compliance

Kopiowanie dowodów osobistych przez banki jest legalne tylko wtedy, gdy wynika to z ustawy – stwierdził Urząd Ochrony Danych Osobowych. Jego zdaniem jest to możliwe jedynie w celu walki z praniem pieniędzy. Eksperci nie zgadzają się z tym stanowiskiem. Uważają, że banki będą je kwestionować w sądach.

14.09.2019

Prawo własności przemysłowej po pierwszym czytaniu trafi do kosza

Prawo gospodarcze

Projekt nowelizacji własności przemysłowej, który mógłby ułatwić start-upom ochronę rozwiązań informatycznych może paść ofiarą zasady dyskontynuacji. Jeśli Senat nie przedłuży swojego ostatniego posiedzenia w tej kadencji, trafi do kosza.

12.09.2019

TSUE: Kto spłaca wcześniej kredyt, odzyskuje część wszystkich kosztów

Rynek i konsument Prawo europejskie

Bank po wcześniejszej spłacie kredytu musi oddać klientowi wszystkie koszty, a nie tylko te zależne od czasu obowiązywania umowy. Klient odzyska więc część prowizji za udzielenie kredytu. Tak orzekł Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej w polskiej sprawie. Problem w tym, że przepisy w innych krajach dopuszczają jedynie proporcjonalny zwrot odsetek.

12.09.2019

Po wyroku SN lepiej nie unikać kontrolerów z UOKiK

Compliance Ochrona konkurencji

Sąd Najwyższy wydał precedensowe orzeczenie dotyczące opóźnienia przeszukania firmy przez kontrolerów Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów. Uznał, że kontrola formalnie nie zaczyna się na recepcji. UOKiK może ukarać już za wcześniejszy brak współdziałania, np. gdy firma opóźnia wejście kontrolerów do biura. T-Mobile za to, że opóźnił kontrolę o prawie godzinę, zapłaci jednak tylko 1,3 miliona złotych, zamiast 123 mln zł.

12.09.2019