Prawo.pl - Prawo w biznesie - Compliance

Tylko dwa lata na przygotowanie firm do poważnego traktowania sygnalistów

Spółki RODO Compliance

Wiele firm tematykę informowania o nieprawidłowościach traktuje po macoszemu, a takie hasła jak „donosicielstwo” bądź „kapusiostwo” są od lat aktualne. Wkrótce za sprawą unijnej dyrektywy o ochronie sygnalistów taka postawa może firmy słono kosztować. Czy zdążą się przed nimi ustrzec, jeśli na zmiany mentalne i organizacyjne pozostały im niecałe dwa lata?

13.08.2019

Firmy muszą przygotować się do szanowania sygnalistów

Prawo pracy Compliance

Polska ma dwa lata na wdrożenie unijnej dyrektywy skutecznie chroniącej sygnalistów. To oznacza, że firmy mają tylko tyle czasu na zmianę procedur i mentalności. To zadanie może się okazać trudniejsze niż dostosowanie się do RODO, a wkrótce uznanie sygnalisty za donosiciela może słono kosztować.

06.08.2019

Banki mają czas na zmianę umów

Finanse Compliance Kredyty frankowe

Z prawnego punktu widzenia istnieją instrumenty gwarantujące, by ani LIBOR, ani WIBOR nie zniknęły przez najbliższe pięć lat. Oczekujemy jednak, że podmiot opracowujący WIBOR złoży do końca roku wniosek o zgodę na prowadzenie działalności jako jego administrator - mówi Michał Kruszka z Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego.

29.07.2019

Płatności mobilne i wirtualne waluty - ułatwiają pranie pieniędzy

Finanse Compliance

Rachunki płatnicze, płatności mobilne, w tym sms-y premium oraz wymiana kryptowalut - te usługi są, według Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, wykorzystywane do prania brudnych pieniędzy lub transferowania środków za granicę. Przez Polskę przechodziły nawet pieniądze dla ISIS.

26.07.2019

Rząd przyjął ważne zmiany dla spółek publicznych

Spółki Compliance

Spółki publiczne będą musiały mieć zgodę rady nadzorczej na zawarcie istotnych transakcji oraz opracować polityki: wynagrodzeń i zaangażowania. Takie obowiązki przewiduje przyjęty przez rząd projekt zmiany ustawy o ofercie publicznej. Wzrosną też koszty emisji papierów wartościowych, bo częściej będzie trzeba sporządzać memoranda informacyjne.

23.07.2019

KNF wydała stanowisko w sprawie dystrybucji ubezpieczeń na życie

Finanse Compliance

Oferując grupowe polisolokaty, trzeba uzyskać od ubezpieczonego informacje, czy jest zainteresowany ubezpieczeniem, a dopiero potem ustalić jego potrzeby, czy sytuację finansową. Urząd Komisji Nadzoru Finansowego zwraca też uwagę, że dodatkowe wynagrodzenie dla dystrybutorów to źródło konfliktu.

17.07.2019

Firmy będą zainteresowane zasygnalizowaniem nieprawidłowości

Compliance

Konstrukcja projektu ustawy o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych może sprawić, że firmy będą dbać, aby dopełnić wszelkich aktów staranności. Będzie to okoliczność mająca istotne znaczenie z punktu widzenia dalszego biegu postępowania - mówi Dariusz Kuberski, prokurator byłej Prokuratury Generalnej.

04.07.2019

Prof. Romanowski: Nowe przepisy ułatwią znalezienie paragrafu na firmę

Spółki Compliance

Cezarowie umierają, a ustawy zostają. I jeśli projekt o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych zostanie uchwalony, to jutro, za 10, 50 lat może się znaleźć ktoś, kto będzie chciał skorzystać z niego w sposób niewłaściwy. I tego należy się obawiać - mówi adwokat, prof. Michał Romanowski

03.07.2019

Pierwsza kara za nieustalenie beneficjenta rzeczywistego

Finanse Compliance

Spółka Krajowy Integrator Płatności, właściciel systemu szybkich płatności internetowych Tpay.com została ukarana za nieustalenie czterech beneficjentów rzeczywistych. To pierwsza kara ministra finansów za łamanie przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

01.07.2019

Za sprawą nowych przepisów rynek obligacji korporacyjnych czeka zapaść

Spółki Finanse Compliance

Emisja obligacji korporacyjnych będzie trudniejsza i droższa. Wydłuży się też czas ich rejestracji. Taki ma być efekt wchodzących w życie 1 lipca przepisów. Zostały uchwalone, by przeciwdziałać publicznym ofertom a la GetBack, ale mogą znacząco zmniejszyć rynek obligacji prywatnych.

01.07.2019

KNF: Emitent obligacji nie może być agentem

Finanse Compliance

Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wydał stanowisko w sprawie agentów emisji. Od 1 lipca trzeba będzie korzystać z ich pośrednictwa, aby wypuścić prywatne obligacje. Agentem nie będzie mógł być jednocześnie sprzedawca czy biuro maklerskie będące jednostką organizacyjną banku.

27.06.2019

Unijne dotacje wciąż słabo odporne na wyłudzenia

Administracja publiczna Finanse Compliance

Normy regulujące wydatkowanie środków unijnych wymagają doprecyzowania. Zdaniem ekspertów dotyczy to zwłaszcza realizacji zamówień, sposobu ustalania powiązań między przedsiębiorstwami, osiągania wskaźników projektu i sposobu komunikowania się z instytucjami oraz zatwierdzania zmian.

26.06.2019

Prof. Romanowski: Złe i bardziej złe łapówkarstwo w spółkach

Prawo karne Spółki Compliance

Konkurencja nie może być uczciwa, jeżeli przedsiębiorca zdobywa kontrakty dzięki łapówkom. Jednak różnicowanie za to kar w zależności od tego kto jest właścicielem, może być odczytywane jako preferowanie własności państwowej czyli uznanie, że korupcja w spółkach z większościowym udziałem państwa jest bardziej szkodliwa

25.06.2019

Inteligentne prawo wymusza zmiany w zarządzaniu

RODO Compliance

RODO, AML, planowana ustawa o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych to inteligentne regulacji, które nie mówią co zrobić, a jedynie pokazują kierunki działania. Ich stosowanie wymaga rzeczywistego, stabilnego, ostrożnego i racjonalnego zarządzania. Pomóc w tym może wdrożenie systemu zarządzania zgodnością, czyli compliance – mówi Piotr Welenc

20.06.2019

PGE, Energa, Lotos – prezesi tych spółek mogą słono zapłacić za korupcję

Prawo karne Spółki Compliance

Ekspresowa reforma kodeksu karnego podzieli duże spółki Skarbu Państwa na bezpieczniejsze i te bardziej ryzykowne. Prezesi, dyrektorzy czy księgowi tych, w których Skarb Państwa ma więcej, niż połowę udziałów, będą traktowani jak osoby pełniące funkcje publiczne. Za przyjęcie łapówki będą mogli trafić do więzienia nawet na 20 lat.

18.06.2019

Publiczny rejestr akcjonariuszy zwiększy bezpieczeństwo prawne spółek

Spółki Compliance

Za sprawą noweli kodeksu spółek handlowych i wprowadzenia publicznego rejestru akcjonariuszy, osoby wykreślane zyskają prawo do zajęcia stanowiska. To pozwoli lepiej chronić ich prawa, ale także zwiększy bezpieczeństwo obrotu. Warto, by taką pewność zyskali udziałowcy spółek z ograniczoną odpowiedzialnością – mówi prof. Katarzyna Bilewska

14.06.2019

Ignorowanie sygnalisty może słono kosztować

Finanse Compliance

Nawet najmniejsze banki nie mogą pozwolić sobie na ignorancję sygnalistów. Może to się dla nich skończyć sprawą w sądzie pracy, a nawet karą. Jak zbudować system zgłoszeń radzi dr Małgorzata Urban-Theocharakis z Europejskiej Wyższej Szkoły Prawa i Administracji.

13.06.2019

Pośrednicy nieruchomości muszą uważać na pranie pieniędzy

Budownictwo Compliance Nieruchomości

Dotychczas w Polsce systemy zarządzania zgodnością były kojarzone głównie z sektorem finansowym i ubezpieczeniowym. To się jednak zmienia. Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy dotyczy też m.in. pośredników nieruchomości. Jej nieprzestrzeganie, może ich słono kosztować – mówi Katarzyna Saganowska, ekspert do spraw compliance w firmie JLL.

06.06.2019

KNF: Zdalna transakcja z bankiem tylko z podpisem kwalifikowanym

Finanse Compliance

Klient, który chce zdalnie zawrzeć umowę lub okazjonalną transakcję z bankiem, powinien dysponować kwalifikowanym podpisem elektronicznym. Według Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego taki podpis pozwala bankowi zweryfikować jego tożsamość i spełnić wymogi związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.

05.06.2019

Dobrze, że CBA szkoli urzędników z działań antykorupcyjnych

Compliance

Przez wiele lat uważało się, że prewencja z obszaru compliance to domena sektora prywatnego. Tymczasem działania antykorupcyjne dotyczą też sektora publicznego. Dlatego cieszy mnie, że CBA szkoli urzędników - mówi Radosław Wywiał, compliance officer w Man Trucks&Bus.

30.05.2019