W komunikacie opublikowanym przez Urząd Komisji Nadzoru Finansowego wskazano, że zestawienie podstawowych informacji dotyczących IKE i IKZE przygotowano na podstawie danych przekazywanych do UKNF przez instytucje finansowe prowadzące IKE oraz IKZE, czyli m.in.: zakłady ubezpieczeń, czy fundusze inwestycyjne zarządzane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
Z danych wynika, że wartość rynku IKE, pod względem zgromadzonych aktywów wyniosła 3,8 mld zł, co oznacza wzrost o 21,8 proc. rdr. Dodano, że najwięcej aktywów IKE zgromadzono w zakładach ubezpieczeń - 1,4 mld zł.
UKNF podał też, że w pierwszym półroczu 2013 r. powstało 32,6 tys. nowych IKE (spadek o 21,5 proc.), czyli o 8,9 tys. mniej niż w pierwszej połowie 2012 r. "Istotny spadek liczby otwieranych IKE nastąpił w bankach, gdzie założono jedynie 3,3 tys. IKE (spadek o 80,4 proc.), a najwyższy wzrost liczby otwieranych IKE odnotowano w zakładach ubezpieczeń, gdzie powstało 13,9 tys. IKE (wzrost o 49,7 proc.)" - czytamy w komunikacie.
Z danych wynika też, że w pierwszym półroczu 2013 r. 23,7 tys. osób zamknęło rachunki IKE (spadek o 13,0 proc.). "Z tego tytułu najwięcej posiadaczy IKE zamknęło rachunki w funduszach inwestycyjnych (11,5 tys. osób)" - napisano.
"Wypłatę środków z IKE zrealizowało 3,9 tys. osób (spadek o 7,9 proc.) najwięcej w funduszach inwestycyjnych: 1,9 tys. osób. Zdecydowana większość wypłat (3852 wypłat) była realizowana w formule jednorazowej (w I połowie 2012 roku 4200), z możliwości wypłaty środków z IKE w ratach skorzystało tylko 51 osób (39 wypłat ratalnych w I połowie 2012 roku)" - dodano.
UKNF podał, że wysokość średniej wpłaty na IKE wyniosła 2,1 tys. zł, co oznacza wzrost o 500 zł, a najwyższą wartość średniej wpłaty odnotowano w podmiotach prowadzących działalność maklerską: 8,1 tys. zł.
"Wartość przeciętnego stanu rachunku IKE wyniosła 4,6 tys. zł (wzrost o 0,9 tys. zł) − najwyższy przeciętny stan rachunku IKE posiadają oszczędzający w podmiotach prowadzących działalność maklerską: 29,1 tys. zł" - wskazano w opracowaniu.
Wpływy środków pieniężnych do IKE w pierwszym półroczu br. wyniosły 566,9 mln zł (wzrost o 148,8 mln zł), z czego składki to 447,8 mln zł (wzrost o 96,6 mln zł), wypłaty transferowe z pracowniczych programów emerytalnych - 95,1 mln zł (wzrost o 30,1 mln zł ), a wpływy z IKE – 24,1 mln zł (wzrost o 22,2 mln zł).
"Wypływy środków pieniężnych z IKE kształtowały się na poziomie 187,7 mln zł (wzrost o 19,8 mln zł ), z czego wypłaty to 37,4 mln zł (wzrost o 1,1 mln zł), zwroty 150,1 mln zł (wzrost o 18,5 mln zł) i wypłaty transferowe do pracowniczych programów emerytalnych 226 tys. zł (wzrost o 155 tys. zł)" - napisano.
Dodano, że wpłaty netto, czyli wpłaty nowych środków pomniejszone o wypłaty kwot z IKE wyniosły 379,2 mln zł (wzrost o 129,1 mln zł).
Z kolei w przypadku IKZE wartość zgromadzonych aktywów wyniosła 80 mln zł - najwięcej aktywów (66,2 proc.) posiadały zakłady ubezpieczeń: 53 mln zł.
"36 tys. osób zdecydowało się na otwarcie IKZE, 3,5 tys. IKZE przyjęło środki finansowe z IKE w kwocie 56 mln zł (90,7 proc. osób przenoszących środki na IKZE posiadało konta w zakładach ubezpieczeń)" - wskazano w opracowaniu UKNF.
Dodano, że wskaźnik liczby IKZE, na które dokonywano wpłat do liczby ogółem funkcjonujących IKZE wyniósł 6 proc., a średnia wpłata to 700 zł.
IKE umożliwia systematyczne gromadzenie dodatkowych oszczędności na emeryturę bez konieczności odprowadzania podatku od zysków kapitałowych. Natomiast w przypadku IKZE zwolniony z podatku jest dochód przekazywany na konto, podatek trzeba natomiast zapłacić w momencie wypłaty świadczenia emerytalnego.